Mejores Fondos de Inversión Colectiva en Colombia en 2021 [a julio]

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Los Fondos de Inversión Colectiva se conocían, hasta hace poco como Carteras Colectivas. Actualmente, son una de las opciones más fáciles y más interesantes para que cualquier colombiano invierta. Primero, porque a muchos se puede ingresar con menos de $500.000; segundo, por su variedad. Hoy es posible invertir en acciones, inmuebles y hasta en compra de facturas o sentencias judiciales.
 
En Mis Finanzas Personales, cada mes seguimos la evolución de más de 150 Fondos de Inversión Colectiva. Aquí te presentaremos el top 10 de los Mejores Fondos de Inversión por cada perfil de riesgo. Si quieres acceder al ranking completo -y a nuestro análisis mensual- adquiere tu Membresía a Mis Finanzas Personales.

Qué es un FIC (antes carteras colectivas)

Los Fondos de Inversión Colectiva son productos financieros ofrecidos por fiduciarias, bancos y fondos de pensiones. En estos, cientos o miles de personas aportan dinero para invertir y obtener una ganancia. Como ponerse de acuerdo en qué invertir sería imposible, le encargan la administración de sus recursos a un experto. El experto, se encargará de gestionar la bolsa común de dinero y de invertirla de acuerdo a las reglas del Fondo.

Si quieres conocer en detalle qué son y cómo invertir con menos de $100.000, consulta nuestra Guía de Carteras Colectivas.

Principales Fondos de Inversión en Colombia

Los FIC pueden ser ofrecidos únicamente por entidades supervisadas por la Superintendencia Financiera.
 
Los encuentras en:
 
Hoy también es posible invertir en Fondos de Inversión Colectiva a través de aplicaciones como Ualet, TPaga y Tyba. En nuestro canal de YouTube encontrarás nuestros reviews de estas aplicaciones. Su gran ventaja: la posibilidad de acceder a portafolios en los que se necesita mucho dinero, pero desde 10 mil pesos.
 
Recuerda que hoy existen, fundamentalmente, dos formas de invertir en FICS:
 
  • Directamente en los Fondos de Inversión Colectiva que elijas.
  • A través de Fondos de Pensiones Voluntarias.
 
En este último caso, recuerda que puedes obtener beneficios tributarios, incluso sin tomar la deducción para tu declaración de renta.

Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2021 (actualizado a julio de 2021)

En Mis Finanzas Personales monitoreamos más de 150 Fondos de Inversión Colectiva cada mes. La condición para este análisis es que sean fondos en los que puedas invertir entre 10 mil  y 10 millones de pesos. 

Existen otros FICS para los que puedes necesitar desde 11 millones, hasta 200 millones de pesos para invertir. Estos no los mostramos aquí.

A manera de guía, puedes ver a continuación las rentabilidades anuales promedio (mes a mes durante 2020) de los fondos de inversión que monitoreamos según su perfil de riesgo:

Cómo saber cuáles son los mejores Fondos de Inversión en Colombia

Existen muchas medidas para evaluar cuál es el mejor Fondo de Inversión Colectiva. Sin embargo, los conceptos básicos que vale la pena entender para invertir en carteras colectivas son:

  • Rentabilidad. Es el porcentaje que has ganado sobre el dinero invertido. Normalmente se presenta para distintos periodos de tiempo, con el fin de que puedas tener una visión de corto y de largo plazo. En este ranking encontrarás las rentabilidades del último año. Si quieres ver más información, te recomendamos adquirir una Membresía de Mis Finanzas Personales.
  • Volatilidad. Es la medida que refleja el riesgo del fondo. Entre más alta sea la volatilidad, es mayor el riesgo que asumes en tu inversión. Es un indicador sobre cuánto puede variar la rentabilidad de tu inversión en un periodo de tiempo.

A continuación, te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su rentabilidad en el último año.

Si eres un portal web que quiere tener estos mismos rankings en tu página web, realiza tu propia investigación o crea un backlink dándonos el crédito por la investigación.

Att. Juan Camilo González T. - CEO MisFinanzasPersonales
ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
ProteccionAcciones Cementos Argos54,55%38,83%$03,00%No
ColfondosClass Acciones Ecopetrol42,27%36,25%$100.0003,50%
ProteccionAcciones Latam39,22%18,12%$03,00%No
TybaAcciones Globales37,96%11,71%$100.0002,00%No
Skandia Pensiones y CesentiasFPV Acciones USA36,09%59,58%$100.0003,00%No
ProteccionAcciones EE.UU. *35,38%13,23%$03,00%No
ProteccionAcciones en Mercados Emergentes34,17%7,42%$03,00%No
ProteccionAcciones EE.UU. sin cobertura cambiaria *33,28%10,08%$03,00%No
Skandia Pensiones y CesentiasFPV Acciones Global32,79%59,53%$100.0003,00%No
ProteccionAcciones Grupo Aval32,46%22,80%$03,00%No

Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.

Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.

Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.

Vol. Último Año: Volatilidad anual.

Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.

Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.

Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.

Elige ahora el mejor fondo de inversión

En Mis Finanzas Personales puedes contactarte directamente con un asesor de Skandia, Tyba o de Colfondos para pedir información o empezar a invertir. Puedes hacer clic en cualquiera de los siguientes botones para pedir más información:

Recuerda que este ranking cambia todos los meses. Esto, debido a que cada fondo tiene una estrategia de inversión diferente. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, que entiendas cuál es la estrategia y el perfil del Fondo.

Aquí te presentamos la información tal como está en las Fichas Técnicas de cada fondo. Estos datos los compartimos únicamente con carácter informativo y no deben ser tomados como asesoría financiera o de inversiones.

Mejores Fondos por perfil de riesgo

Actualmente en el mercado existen Fondos de Inversión para todos los gustos. Por esto, a continuación te presentamos los mejores FICS para perfiles Conservadores, Moderados y de Alto Riesgo.

Mejores Fondos de Inversión para perfiles conservadores

Estos pueden ser fondos que quisieras considerar si:

  • Te interesa más conservar tu capital que generar grandes rendimientos.
  • Quieres proteger tu dinero de la inflación.
  • Necesitas de vuelta tu dinero en menos de un año o dos.
  • No sueles tolerar pérdidas en tu capital.
ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
Fiduciaria CorficolombianaMultiplicar3,42%0,35%$1.000.0001,50%No
Fiduciaria PopularRentar 303,14%0,64%$1.000.0000,60%No
Accion FiduciariaFondo de Pensiones Voluntarias Multiaccion3,09%3,81%$200.0001,50%No
DaviviendaColectiva Multiescala2,63%0,87%$1.000.0001,20%No
ItauCorto Plazo2,25%0,39%$200.0001,20%No
Accion FiduciariaArco Iris Deuda Privada2,15%0,50%$5.000.0001,00%No
Global Securities ColombiaGlobal Vista2,11%0,25%$1.000.0001,00%No
Accion FiduciariaArco Iris Conservador2,09%0,40%$200.0001,00%No
Skandia Pensiones y CesentiasFPV Strategist Conservador1,98%8,43%$100.0002,50%No
FiduOccidenteAvanza Renta Fija1,86%1,01%$200.0001,51%No

Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.

Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.

Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.

Vol. Último Año: Volatilidad anual.

Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.

Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.

Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.

Mejores Fondos de Inversión Colectiva para perfiles moderados

Estos son fondos que te gustaría considerar si:

  • Buscas rendimientos relativamente más grandes que la inflación.
  • No esperas retirar tu dinero antes de 2 o 3 años.
  • Puedes tolerar pérdidas moderadas de tu capital.
  • Te animarías a realizar pequeñas inversiones más arriesgadas si ves las condiciones para hacerlo.
ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
ProteccionBalanceado Crecimiento15,06%6,64%$03,00%No
BancolombiaRenta Balanceado14,29%5,60%$50.0002,01%No
DaviviendaBalanceado Activo10,03%5,04%$250.0002,00%No
ColfondosClass Renta Fija Inflacion Largo Plazo9,03%5,38%$03,00%
TybaRenta Fija Global ​​7,68%2,73%$100.0001,50%No
ColfondosClass Dinamico7,10%5,41%$100.0003,50%
Fiduciaria CorficolombianaEstrategia Moderada6,77%3,51%$200.0002,00%No
ProteccionBalanceado Moderado6,63%5,16%$03,00%No
Skandia Fiduciaria S.AFIC Grandes Superficies5,75%1,53%$200.0001,50%No
Skandia Fiduciaria S.AFIC Comprar Para Arrendar5,33%1,03%$10.000.0001,50%No

Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.

Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.

Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.

Vol. Último Año: Volatilidad anual.

Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.

Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.

Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.

Elige ahora el mejor fondo de inversión

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Mejores Fondos de Inversión para perfiles de alto riesgo

Considera invertir en este tipo de fondos únicamente si:

  • Te interesa hacer crecer tu dinero aunque pueda haber pérdidas de capital en algún momento.
  • No necesitas tu dinero de regreso antes de 5 años.
  • Crees que en el largo plazo siempre ganarás, por lo que puedes tolerar pérdidas en el corto plazo.
ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
ProteccionAcciones Cementos Argos54,55%38,83%$03,00%No
ColfondosClass Acciones Ecopetrol42,27%36,25%$100.0003,50%
ProteccionAcciones Latam39,22%18,12%$03,00%No
TybaAcciones Globales37,96%11,71%$100.0002,00%No
Skandia Pensiones y CesentiasFPV Acciones USA36,09%59,58%$100.0003,00%No
ProteccionAcciones EE.UU. *35,38%13,23%$03,00%No
ProteccionAcciones en Mercados Emergentes34,17%7,42%$03,00%No
ProteccionAcciones EE.UU. sin cobertura cambiaria *33,28%10,08%$03,00%No
Skandia Pensiones y CesentiasFPV Acciones Global32,79%59,53%$100.0003,00%No
ProteccionAcciones Grupo Aval32,46%22,80%$03,00%No

Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.

Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.

Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.

Vol. Último Año: Volatilidad anual.

Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.

Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.

Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.

Elige ahora el mejor fondo de inversión

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Mejores fondos por la relación entre rentabilidad y riesgo

Como vimos arriba, existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad.

Si queremos ser cautelosos al invertir te recomendamos no guiarte solo por rentabilidad. En cambio, podemos crear medida de esta por unidad de riesgo. En otras palabras, pregúntate “qué tanto riesgo debo asumir para lograr esa utilidad”.

En Mis Finanzas Personales creamos esta medida. A continuación te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su relación rentabilidad-volatilidad.

Si te interesa también conocer opciones de inversión como CDTs, revisa nuestro ranking y conoce que CDT es el mejor del mercado en este momento.

ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
FiducoomevaAVANZAR 90 días6,63%0,05%$5.000.0001,50%No
Fiduciaria SURAGestionar6,30%0,07%$10.000.0001,00%No
FiducoomevaAvanzar 365 días8,11%0,13%$1.000.0001,90%No
Fiduciaria SURAPensiones IV4,51%0,11%$2.000.0002,20%No
Fiduciaria SURAPensiones II2,25%0,09%$2.000.0002,20%No
AlianzaCxC3,11%0,13%$500.0003,00%No
Global Securities ColombiaCOF Titulos5,14%0,31%$5.000.0003,00%No
FiducoomevaAvanzar 180 Días4,48%0,36%$5.000.0001,30%No
Fiduciaria CorficolombianaMultiplicar3,42%0,35%$1.000.0001,50%No
TybaAlta Liquidez​0,99%0,11%$100.0001,50%No

Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.

Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.

Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.

Vol. Último Año: Volatilidad anual.

Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.

Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.

Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.

Mejores fondos de inversión por costos

Los Fondos de Inversión Colectiva suelen cobrar una comisión por administrar tu dinero. Esta comisión puede ser de dos tipos:

  • Fija
  • Variable

Siempre que vayas a invertir en un FIC asegúrate de conocer qué tipos de comisión cobran, de qué tamaño son y si hay otro tipo de costos o penalidades. Dentro de los otros costos que puedes encontrar hay:

  • Costos por retiro anticipado
  • Costos por no hacer un aporte constante durante un periodo de tiempo

Estos últimos son relativamente excepcionales, dado que los Fondos de Inversión Colectiva abiertos están hechos para que puedas poner y sacar dinero cuando quieras.

Hemos hecho un ranking de los Fondos de Inversión Colectiva más baratos y más costosos del mercado.

Cuáles son los Fondos de Inversión más costosos

ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
ColfondosClass Acción Colombia22,89%22,71%$100.0003,50%
ColfondosClass Acciones Ecopetrol42,27%36,25%$100.0003,50%
ColfondosClass Dinamico7,10%5,41%$100.0003,50%
ColfondosClass Internacional Renta Fija-2,01%8,05%$100.0003,50%
ColfondosClass Internacional Renta Variable32,39%10,25%$100.0003,50%
Global Securities ColombiaGS Acciones14,43%16,27%$100.0003,50%No
ColfondosClass Avanza Decidido0,00%0,00%$100.0003,50%
ColfondosClass Avanza Mayor Riesgo0,00%0,00%$100.0003,50%
ColfondosClass Avanza Moderado0,00%0,00%$100.0003,50%
ColfondosClass Tradicional0,03%1,33%$100.0003,30%

Cuáles son los Fondos de Inversión más baratos

ENTIDADNOMBRE FONDORENT ULTIMO AÑOVOL ÚLTIMO AÑOMONTO MÍNIMOCOM FIJACOM VAR
Fiduciaria PopularRentar Capital$10.000.0000,60%No
Fiduciaria PopularRentar 303,14%0,64%$1.000.0000,60%No
BBVAFondo BBVA Digital2,39%0,26%$20.0000,80%No
BBVAParamo0,00%0,00%$20.0000,90%No
FiduOccidenteRenta Fija Recurente3,25%1,82%$100.0000,90%No
Acciones y ValoresVista1,42%0,20%$11,00%No
Accion FiduciariaAccion Uno0,97%0,47%$100.0001,00%No
Accion FiduciariaArco Iris Conservador2,09%0,40%$200.0001,00%No
Accion FiduciariaArco Iris Deuda Privada2,15%0,50%$5.000.0001,00%No
FiducoomevaAvanzar Vista1,70%0,25%$200.0001,00%No

Elige ahora el mejor fondo de inversión

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Juan Camilo González Trujillo

Fundador de MisFinanzasPersonales.co . Facilitador, investigador y experto en Finanzas Personales y Educación Financiera. Alumni Y Combinator (S19) y 500Startups (B8). Docente de finanzas y emprendimiento de la Facultad de Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia.