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Qué es un FIC (antes carteras colectivas)
Los Fondos de Inversión Colectiva son productos financieros ofrecidos por fiduciarias, bancos y fondos de pensiones. En estos, cientos o miles de personas aportan dinero para invertir y obtener una ganancia. Como ponerse de acuerdo en qué invertir sería imposible, le encargan la administración de sus recursos a un experto. El experto, se encargará de gestionar la bolsa común de dinero y de invertirla de acuerdo a las reglas del Fondo.
Si quieres conocer en detalle qué son y cómo invertir con menos de $100.000, consulta nuestra Guía de Carteras Colectivas.
Principales Fondos de Inversión en Colombia
- Fiduciarias
- Bancos
- Fondos de Pensiones.
- Directamente en los Fondos de Inversión Colectiva que elijas.
- A través de Fondos de Pensiones Voluntarias.
Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2021 (actualizado a julio de 2021)
En Mis Finanzas Personales monitoreamos más de 150 Fondos de Inversión Colectiva cada mes. La condición para este análisis es que sean fondos en los que puedas invertir entre 10 mil y 10 millones de pesos.
Existen otros FICS para los que puedes necesitar desde 11 millones, hasta 200 millones de pesos para invertir. Estos no los mostramos aquí.
A manera de guía, puedes ver a continuación las rentabilidades anuales promedio (mes a mes durante 2020) de los fondos de inversión que monitoreamos según su perfil de riesgo:
Cómo saber cuáles son los mejores Fondos de Inversión en Colombia
Existen muchas medidas para evaluar cuál es el mejor Fondo de Inversión Colectiva. Sin embargo, los conceptos básicos que vale la pena entender para invertir en carteras colectivas son:
- Rentabilidad. Es el porcentaje que has ganado sobre el dinero invertido. Normalmente se presenta para distintos periodos de tiempo, con el fin de que puedas tener una visión de corto y de largo plazo. En este ranking encontrarás las rentabilidades del último año. Si quieres ver más información, te recomendamos adquirir una Membresía de Mis Finanzas Personales.
- Volatilidad. Es la medida que refleja el riesgo del fondo. Entre más alta sea la volatilidad, es mayor el riesgo que asumes en tu inversión. Es un indicador sobre cuánto puede variar la rentabilidad de tu inversión en un periodo de tiempo.
A continuación, te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su rentabilidad en el último año.
Si eres un portal web que quiere tener estos mismos rankings en tu página web, realiza tu propia investigación o crea un backlink dándonos el crédito por la investigación.
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Proteccion | Acciones Cementos Argos | 54,55% | 38,83% | $0 | 3,00% | No |
| Colfondos | Class Acciones Ecopetrol | 42,27% | 36,25% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Proteccion | Acciones Latam | 39,22% | 18,12% | $0 | 3,00% | No |
| Tyba | Acciones Globales | 37,96% | 11,71% | $100.000 | 2,00% | No |
| Skandia Pensiones y Cesentias | FPV Acciones USA | 36,09% | 59,58% | $100.000 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones EE.UU. * | 35,38% | 13,23% | $0 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones en Mercados Emergentes | 34,17% | 7,42% | $0 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones EE.UU. sin cobertura cambiaria * | 33,28% | 10,08% | $0 | 3,00% | No |
| Skandia Pensiones y Cesentias | FPV Acciones Global | 32,79% | 59,53% | $100.000 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones Grupo Aval | 32,46% | 22,80% | $0 | 3,00% | No |
Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.
Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.
Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.
Vol. Último Año: Volatilidad anual.
Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.
Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.
Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.
Elige ahora el mejor fondo de inversión
En Mis Finanzas Personales puedes contactarte directamente con un asesor de Skandia, Tyba o de Colfondos para pedir información o empezar a invertir. Puedes hacer clic en cualquiera de los siguientes botones para pedir más información:
Recuerda que este ranking cambia todos los meses. Esto, debido a que cada fondo tiene una estrategia de inversión diferente. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, que entiendas cuál es la estrategia y el perfil del Fondo.
Aquí te presentamos la información tal como está en las Fichas Técnicas de cada fondo. Estos datos los compartimos únicamente con carácter informativo y no deben ser tomados como asesoría financiera o de inversiones.
Mejores Fondos por perfil de riesgo
Actualmente en el mercado existen Fondos de Inversión para todos los gustos. Por esto, a continuación te presentamos los mejores FICS para perfiles Conservadores, Moderados y de Alto Riesgo.
Mejores Fondos de Inversión para perfiles conservadores
Estos pueden ser fondos que quisieras considerar si:
- Te interesa más conservar tu capital que generar grandes rendimientos.
- Quieres proteger tu dinero de la inflación.
- Necesitas de vuelta tu dinero en menos de un año o dos.
- No sueles tolerar pérdidas en tu capital.
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fiduciaria Corficolombiana | Multiplicar | 3,42% | 0,35% | $1.000.000 | 1,50% | No |
| Fiduciaria Popular | Rentar 30 | 3,14% | 0,64% | $1.000.000 | 0,60% | No |
| Accion Fiduciaria | Fondo de Pensiones Voluntarias Multiaccion | 3,09% | 3,81% | $200.000 | 1,50% | No |
| Davivienda | Colectiva Multiescala | 2,63% | 0,87% | $1.000.000 | 1,20% | No |
| Itau | Corto Plazo | 2,25% | 0,39% | $200.000 | 1,20% | No |
| Accion Fiduciaria | Arco Iris Deuda Privada | 2,15% | 0,50% | $5.000.000 | 1,00% | No |
| Global Securities Colombia | Global Vista | 2,11% | 0,25% | $1.000.000 | 1,00% | No |
| Accion Fiduciaria | Arco Iris Conservador | 2,09% | 0,40% | $200.000 | 1,00% | No |
| Skandia Pensiones y Cesentias | FPV Strategist Conservador | 1,98% | 8,43% | $100.000 | 2,50% | No |
| FiduOccidente | Avanza Renta Fija | 1,86% | 1,01% | $200.000 | 1,51% | No |
Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.
Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.
Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.
Vol. Último Año: Volatilidad anual.
Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.
Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.
Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.
Mejores Fondos de Inversión Colectiva para perfiles moderados
Estos son fondos que te gustaría considerar si:
- Buscas rendimientos relativamente más grandes que la inflación.
- No esperas retirar tu dinero antes de 2 o 3 años.
- Puedes tolerar pérdidas moderadas de tu capital.
- Te animarías a realizar pequeñas inversiones más arriesgadas si ves las condiciones para hacerlo.
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Proteccion | Balanceado Crecimiento | 15,06% | 6,64% | $0 | 3,00% | No |
| Bancolombia | Renta Balanceado | 14,29% | 5,60% | $50.000 | 2,01% | No |
| Davivienda | Balanceado Activo | 10,03% | 5,04% | $250.000 | 2,00% | No |
| Colfondos | Class Renta Fija Inflacion Largo Plazo | 9,03% | 5,38% | $0 | 3,00% | Sí |
| Tyba | Renta Fija Global | 7,68% | 2,73% | $100.000 | 1,50% | No |
| Colfondos | Class Dinamico | 7,10% | 5,41% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Fiduciaria Corficolombiana | Estrategia Moderada | 6,77% | 3,51% | $200.000 | 2,00% | No |
| Proteccion | Balanceado Moderado | 6,63% | 5,16% | $0 | 3,00% | No |
| Skandia Fiduciaria S.A | FIC Grandes Superficies | 5,75% | 1,53% | $200.000 | 1,50% | No |
| Skandia Fiduciaria S.A | FIC Comprar Para Arrendar | 5,33% | 1,03% | $10.000.000 | 1,50% | No |
Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.
Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.
Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.
Vol. Último Año: Volatilidad anual.
Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.
Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.
Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.
Elige ahora el mejor fondo de inversión
En Mis Finanzas Personales puedes contactarte directamente con un asesor de Skandia o de Colfondos para pedir información o empezar a invertir. Puedes hacer clic en cualquiera de los siguientes botones para pedir más información:
Mejores Fondos de Inversión para perfiles de alto riesgo
Considera invertir en este tipo de fondos únicamente si:
- Te interesa hacer crecer tu dinero aunque pueda haber pérdidas de capital en algún momento.
- No necesitas tu dinero de regreso antes de 5 años.
- Crees que en el largo plazo siempre ganarás, por lo que puedes tolerar pérdidas en el corto plazo.
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Proteccion | Acciones Cementos Argos | 54,55% | 38,83% | $0 | 3,00% | No |
| Colfondos | Class Acciones Ecopetrol | 42,27% | 36,25% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Proteccion | Acciones Latam | 39,22% | 18,12% | $0 | 3,00% | No |
| Tyba | Acciones Globales | 37,96% | 11,71% | $100.000 | 2,00% | No |
| Skandia Pensiones y Cesentias | FPV Acciones USA | 36,09% | 59,58% | $100.000 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones EE.UU. * | 35,38% | 13,23% | $0 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones en Mercados Emergentes | 34,17% | 7,42% | $0 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones EE.UU. sin cobertura cambiaria * | 33,28% | 10,08% | $0 | 3,00% | No |
| Skandia Pensiones y Cesentias | FPV Acciones Global | 32,79% | 59,53% | $100.000 | 3,00% | No |
| Proteccion | Acciones Grupo Aval | 32,46% | 22,80% | $0 | 3,00% | No |
Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.
Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.
Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.
Vol. Último Año: Volatilidad anual.
Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.
Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.
Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.
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Mejores fondos por la relación entre rentabilidad y riesgo
Como vimos arriba, existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad.
Si queremos ser cautelosos al invertir te recomendamos no guiarte solo por rentabilidad. En cambio, podemos crear medida de esta por unidad de riesgo. En otras palabras, pregúntate “qué tanto riesgo debo asumir para lograr esa utilidad”.
En Mis Finanzas Personales creamos esta medida. A continuación te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su relación rentabilidad-volatilidad.
Si te interesa también conocer opciones de inversión como CDTs, revisa nuestro ranking y conoce que CDT es el mejor del mercado en este momento.
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fiducoomeva | AVANZAR 90 días | 6,63% | 0,05% | $5.000.000 | 1,50% | No |
| Fiduciaria SURA | Gestionar | 6,30% | 0,07% | $10.000.000 | 1,00% | No |
| Fiducoomeva | Avanzar 365 días | 8,11% | 0,13% | $1.000.000 | 1,90% | No |
| Fiduciaria SURA | Pensiones IV | 4,51% | 0,11% | $2.000.000 | 2,20% | No |
| Fiduciaria SURA | Pensiones II | 2,25% | 0,09% | $2.000.000 | 2,20% | No |
| Alianza | CxC | 3,11% | 0,13% | $500.000 | 3,00% | No |
| Global Securities Colombia | COF Titulos | 5,14% | 0,31% | $5.000.000 | 3,00% | No |
| Fiducoomeva | Avanzar 180 Días | 4,48% | 0,36% | $5.000.000 | 1,30% | No |
| Fiduciaria Corficolombiana | Multiplicar | 3,42% | 0,35% | $1.000.000 | 1,50% | No |
| Tyba | Alta Liquidez | 0,99% | 0,11% | $100.000 | 1,50% | No |
Entidad: Nombre de la entidad financiera que administra el Fondo.
Nombre Fondo: Nombre del Fondo de Inversión Colectiva.
Rent. Último Año: Rentabilidad anual en términos efectivos anuales.
Vol. Último Año: Volatilidad anual.
Monto Mínimo: Mínima cantidad de dinero con la que se puede hacer parte de este Fondo.
Com. Fija: Comisión que se paga al Fondo en términos efectivos anuales. Esta comisión ya está descontada de la rentabilidad anual del fondo.
Com. Var.: Indica si existe una comisión variable que se paga adicional a la comisión fija.
Mejores fondos de inversión por costos
Los Fondos de Inversión Colectiva suelen cobrar una comisión por administrar tu dinero. Esta comisión puede ser de dos tipos:
- Fija
- Variable
Siempre que vayas a invertir en un FIC asegúrate de conocer qué tipos de comisión cobran, de qué tamaño son y si hay otro tipo de costos o penalidades. Dentro de los otros costos que puedes encontrar hay:
- Costos por retiro anticipado
- Costos por no hacer un aporte constante durante un periodo de tiempo
Estos últimos son relativamente excepcionales, dado que los Fondos de Inversión Colectiva abiertos están hechos para que puedas poner y sacar dinero cuando quieras.
Hemos hecho un ranking de los Fondos de Inversión Colectiva más baratos y más costosos del mercado.
Cuáles son los Fondos de Inversión más costosos
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Colfondos | Class Acción Colombia | 22,89% | 22,71% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Acciones Ecopetrol | 42,27% | 36,25% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Dinamico | 7,10% | 5,41% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Internacional Renta Fija | -2,01% | 8,05% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Internacional Renta Variable | 32,39% | 10,25% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Global Securities Colombia | GS Acciones | 14,43% | 16,27% | $100.000 | 3,50% | No |
| Colfondos | Class Avanza Decidido | 0,00% | 0,00% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Avanza Mayor Riesgo | 0,00% | 0,00% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Avanza Moderado | 0,00% | 0,00% | $100.000 | 3,50% | Sí |
| Colfondos | Class Tradicional | 0,03% | 1,33% | $100.000 | 3,30% | Sí |
Cuáles son los Fondos de Inversión más baratos
| ENTIDAD | NOMBRE FONDO | RENT ULTIMO AÑO | VOL ÚLTIMO AÑO | MONTO MÍNIMO | COM FIJA | COM VAR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fiduciaria Popular | Rentar Capital | $10.000.000 | 0,60% | No | ||
| Fiduciaria Popular | Rentar 30 | 3,14% | 0,64% | $1.000.000 | 0,60% | No |
| BBVA | Fondo BBVA Digital | 2,39% | 0,26% | $20.000 | 0,80% | No |
| BBVA | Paramo | 0,00% | 0,00% | $20.000 | 0,90% | No |
| FiduOccidente | Renta Fija Recurente | 3,25% | 1,82% | $100.000 | 0,90% | No |
| Acciones y Valores | Vista | 1,42% | 0,20% | $1 | 1,00% | No |
| Accion Fiduciaria | Accion Uno | 0,97% | 0,47% | $100.000 | 1,00% | No |
| Accion Fiduciaria | Arco Iris Conservador | 2,09% | 0,40% | $200.000 | 1,00% | No |
| Accion Fiduciaria | Arco Iris Deuda Privada | 2,15% | 0,50% | $5.000.000 | 1,00% | No |
| Fiducoomeva | Avanzar Vista | 1,70% | 0,25% | $200.000 | 1,00% | No |
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