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Mejores Fondos de Inversión Colectiva en Colombia en 2020 [a marzo]

Los Fondos de Inversión Colectiva se conocían, hasta hace poco como Carteras Colectivas. Actualmente, son una de las opciones más fáciles y más interesantes para que cualquier colombiano invierta. Primero, porque a muchos se puede ingresar con menos de $500.000; segundo, por su variedad. Hoy es posible invertir en acciones, inmuebles y hasta en compra de facturas o sentencias judiciales.
 
En Mis Finanzas Personales, cada mes seguimos la evolución de 150 Fondos de Inversión Colectiva. Aquí te presentaremos el top 10 de los Mejores Fondos de Inversión por cada perfil de riesgo. Si quieres acceder al ranking completo -y a nuestro análisis mensual- adquiere tu Membresía a Mis Finanzas Personales.

Encuentra aquí:

Qué es un FIC (antes carteras colectivas)

Son productos financieros ofrecidos por fiduciarias, bancos y fondos de pensiones. En estos, miles de personas aportan dinero para invertirlo y obtener una ganancia. Como ponerse de acuerdo sería imposible, le encargan la administración de sus recursos a un experto. El experto, se encargará de gestionar la bolsa común de dinero y de invertirla de acuerdo a las reglas del Fondo.

Si quieres conocer en detalle qué son y cómo invertir con menos de $100.000, consulta la Guía de Carteras Colectivas.

Principales Fondos de Inversión en Colombia

Los FIC pueden ser ofrecidos por entidades supervisadas por la Superintendencia Financiera.
 
Básicamente, los encuentras en Fiduciarias, Bancos y Fondos de Pensiones. Hoy es posible, incluso, invertir en Fondos de Inversión Colectiva a través de aplicaciones como Ualet, TPaga y Tyba. En nuestro canal de YouTube encontrarás nuestros reviews de estas aplicaciones. Su gran ventaja: la posibilidad de acceder a portafolios en los que se necesita mucho dinero, pero desde 10 mil pesos.
 
Recuerda que hoy existen, fundamentalmente, dos formas de invertir en FICS:
 
  • Directamente en los Fondos de Inversión Colectiva que elijas.
  • A través de Fondos de Pensiones Voluntarias.
 
En este último caso, recuerda que puedes obtener beneficios tributarios, incluso sin tomar la deducción para tu declaración de renta.

Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2020 (actualizado a marzo de 2020)

En Mis Finanzas Personales monitoreamos 150 Fondos de Inversión Colectiva cada mes. La condición es que sean fondos en los que puedas invertir desde 10 mil pesos, hasta 10 millones de pesos. Existen otros FICS para los que puedes necesitar desde 11 millones, hasta 200 millones de pesos para invertir. Estos no los mostramos aquí.

Cómo saber cuáles son los mejores Fondos de Inversión en Colombia

Existen muchas medidas para evaluar cuál es el mejor Fondo de Inversión Colectiva. Sin embargo, los conceptos básicos que vale la pena entender para invertir en carteras colectivas son:

  • Rentabilidad. Es el porcentaje que has ganado sobre el dinero invertido. Normalmente se presenta para distintos periodos de tiempo, con el fin de que puedas tener una visión de corto y de largo plazo. En este ranking encontrarás las rentabilidades de los últimos 30 días y las del último año. Si quieres ver más información, te recomendamos adquirir una Membresía de Mis Finanzas Personales.
  • Volatilidad. Es la medida que refleja el riesgo del fondo. Entre más alta sea la volatilidad, es mayor el riesgo que asumes en tu inversión. Es un indicador sobre cuánto puede variar la rentabilidad de tu inversión en un periodo de tiempo.

A continuación, te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su rentabilidad en el último año.

FondoMonto MínimoRentabilidad ENE-20Rentabilidad último año ENE-20Volatilidad último año ENE-20Tipo de fondo
Skandia - FPV Acciones Nuevas Tecnologías80.24%40.98%13.35%Abierto
Protección - Acciones Grupo Aval $ 100,000-10.81%35.05%14.13%Abierto
Protección - Acciones ISA $ 100,000-32.41%31.44%15.58%Abierto
Skandia - FPV Acciones Bancolombia-26.45%28.66%12.49%Abierto
Protección - Acciones Bancolombia $ 100,000-29.60%26.62%12.54%Abierto
Protección - Acciones EE.UU. sin cobertura cambiaria $ 100,00057.36%24.95%10.44%Abierto
Colfondos - Class Internacional Renta Variable $ 100,00040.25%24.72%10.89%Abierto
Protección - Acciones Davivienda $ 100,000-8.32%24.68%10.42%Abierto
Protección - Portafolio Temático $ 100,00036.48%23.79%6.99%Abierto
Fiduciaria Corficolombiana - Acciones Globales $ 200,00050.69%20.41%9.28%

Recuerda que este ranking cambia todos los meses. Esto, debido a que cada fondo tiene una estrategia de inversión diferente. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, que entiendas cuál es la estrategia y el perfil del Fondo.

Aquí te presentamos la información tal como está en las Fichas Técnicas de cada fondo. Estos datos los compartimos únicamente con carácter informativo y no deben ser tomados como asesoría financiera o de inversiones.

Mejores Fondos por perfil de riesgo

Actualmente en el mercado existen Fondos de Inversión para todos los gustos. Por esto, a continuación te presentamos los mejores FICS para perfiles Conservadores, Moderados y de Alto Riesgo.

Mejores Fondos de Inversión para perfiles conservadores

FondoPerfil inversionistaMonto MínimoRentabilidad ENE-20Rentabilidad último año ENE-20Volatilidad último año ENE-20Tipo de fondo
Protección - Bonos ColombiaConservador $ 100,00018.44%7.49%2.87%Abierto
Protección - Balanceado ConservadorConservador $ 100,00011.43%6.77%1.39%Abierto
Davivienda Corredores - Colectiva MultiescalaConservador $ 1,000,0008.35%5.80%0.36%Abierto
Fiduciaria Davivienda - MultiescalaConservador $ 1,000,0008.35%5.80%0.36%
Fiduciaria Corficolombiana - MultiplicarConservador $ 1,000,0005.92%5.18%0.22%
Fiduciaria Colmena - UniversitasConservador $ 30,000-4.30%4.85%Abierto
Fiduciaria Popular - FiduliquidezConservador $ 200,0004.69%4.69%0.20%Abierto
Fiduciaria Acción - Arco Iris ConservadorConservador $ 200,0005.85%4.62%0.24%Abierto
Fiduciaria Occidente - OccirentaConservador $ 200,0005.36%4.45%0.12%Abierto
Fiduciaria Occidente - OccibonosConservador $ 200,0005.69%4.43%0.37%Cerrado

Mejores Fondos de Inversión Colectiva para perfiles moderados

FondoPerfil inversionistaMonto MínimoRentabilidad ENE-20Rentabilidad último año ENE-20Volatilidad último año ENE-20Tipo de fondo
Protección - Balanceado CrecimientoModerado $ 100,00012.64%14.07%4.33%Abierto
Davivienda Corredores - Balanceado ActivoModerado $ 250,0002.13%13.04%3.49%
Colfondos - Class DinámicoModerado $ 100,00011.32%11.03%2.51%Abierto
Protección - Balanceado ModeradoModerado $ 100,00015.23%10.64%2.54%Abierto
Fiduciaria Bancolombia - Renta BalanceadoModerado $ 50,000-0.76%8.89%4.37%Abierto
Fiduciaria Bancolombia - Renta Fija PlazoModerado $ 50,00016.38%8.40%1.89%Abierto
Fiduciaria Itaú - Largo PlazoModerado $ 1,000,00020.94%7.24%2.24%
Fiduciaria Corficolombiana - Estrategia ModeradaModerado $ 200,0003.80%6.59%2.23%
Fiduciaria Popular - Rentar CapitalModerado $ 10,000,0006.31%6.31%0.20%Abierto
Fiduciaria Bancolombia - Plan SemillaModerado $ 50,0004.71%6.00%0.54%

Mejores Fondos de Inversión para perfiles de alto riesgo

FondoPerfil inversionistaMonto MínimoRentabilidad ENE-20Rentabilidad último año ENE-20Volatilidad último año ENE-20Tipo de fondo
Protección - Acciones Grupo AvalAlto Riesgo $ 100,000-10.81%35.05%14.13%Abierto
Protección - Acciones ISAAlto Riesgo $ 100,000-32.41%31.44%15.58%Abierto
Skandia - FPV Acciones BancolombiaAlto Riesgo-26.45%28.66%12.49%Abierto
Protección - Acciones BancolombiaAlto Riesgo $ 100,000-29.60%26.62%12.54%Abierto
Protección - Acciones EE.UU. sin cobertura cambiariaAlto Riesgo $ 100,00057.36%24.95%10.44%Abierto
Colfondos - Class Internacional Renta VariableAlto Riesgo $ 100,00040.25%24.72%10.89%Abierto
Protección - Acciones DaviviendaAlto Riesgo $ 100,000-8.32%24.68%10.42%Abierto
Protección - Portafolio TemáticoAlto Riesgo $ 100,00036.48%23.79%6.99%Abierto
Fiduciaria Corficolombiana - Acciones GlobalesAlto Riesgo $ 200,00050.69%20.41%9.28%
Fiduciaria Bancolombia - Renta Balanceado GlobalAlto Riesgo $ 50,00055.15%19.09%7.22%Abierto

Mejores fondos por la relación entre rentabilidad y riesgo

Como vimos arriba, existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad.

Si queremos ser cautelosos al invertir te recomendamos no guiarte solo por rentabilidad. En cambio, podemos crear medida de esta por unidad de riesgo. En otras palabras, pregúntate “qué tanto riesgo debo asumir para lograr esa utilidad”.

En Mis Finanzas Personales creamos esta medida. A continuación te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su relación rentabilidad-volatilidad.

Si te interesa también conocer opciones de inversión como CDTs, revisa nuestro ranking y conoce que CDT es el mejor del mercado en este momento.

FondoMonto MínimoRentabilidad ENE-20Rentabilidad último año ENE-20Volatilidad último año ENE-20Tipo de fondo
Fiduciaria Gestión - Gestionar $ 10,000,0007.78%7.60%0.04%
Fiduciaria Gestión - Pensiones IV $ 2,000,0007.89%7.28%0.04%
Fiduciaria Gestión - Atesorar Corporativo I $ 2,000,0007.40%7.25%0.05%
Fiduciaria Alianza - CxC $ 500,0006.07%5.77%0.07%
Fiduciaria Gestión - Pensiones II $ 2,000,0007.24%6.87%0.09%
Colfondos - Class Alta Liquidez $ 1,0003.12%3.01%0.04%Abierto
Acciones y Valores - Accival Vista $ 1,0004.63%3.82%0.06%Abierto
Global Securities - Global Vista $ 200,0004.18%4.18%0.09%Abierto
Fiduciaria Coomeva - Avanzar Vista - TP 1 Asociado a Coomeva $ 200,0004.35%3.84%0.09%Abierto
Fiduagraria - Confirenta $ 200,0005.43%4.10%0.10%Cerrado

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Juan Camilo González Trujillo

Fundador de TranquiFinanzas y MisFinanzasPersonales.co Facilitador, investigador y experto en finanzas personales y educación financiera. Docente de la Facultad de Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia. Me he desempeñado como asesor del ICFES, de la OIM, del CID de la Universidad Nacional, Asobancaria, entre otros.

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5 Comentarios

  1. Andrea 23 abril, 2020

    Saludo cordial. Es recomendable retirarse de un fondo de inversión moderado plan semilla de Bancolombia por la situación actual en el país y en el mundo con la caída de las bolsas? Gracias.

    Responder
    1. ¡Hola Andrea! Como la mayoría de las buenas respuestas en finanzas… depende. La respuesta dependerá de:

      1. Si no necesitas el dinero en el corto plazo y puedes esperar.
      2. En qué invierte tu portafolio.
      3. Cuál era tu objetivo de inversión inicial.
      4. Qué tanto has perdido hasta la fecha (y si no te parece “una pérdida grave” como para materializarla)
      5. Qué mejor opción tienes en este momento para ese dinero.

      Siempre que puedas esperar, los activos en los que invierte ese portafolio no sean excesivamente riesgosos en esta coyuntura y puedan recuperarse, tengas un objetivo de largo plazo, hayas tenido una desvalorización importante y no tengas una mejor alternativa de inversión, puede ser mejor esperar a la recuperación.

      Recuerda que esas desvalorizaciones son contables y solo se materializan si sacas el dinero.

      Responder

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