Qué es un FIC (antes carteras colectivas)
Son productos financieros ofrecidos por fiduciarias, bancos y fondos de pensiones. En estos, miles de personas aportan dinero para invertirlo y obtener una ganancia. Como ponerse de acuerdo sería imposible, le encargan la administración de sus recursos a un experto. El experto, se encargará de gestionar la bolsa común de dinero y de invertirla de acuerdo a las reglas del Fondo.
Si quieres conocer en detalle qué son y cómo invertir con menos de $100.000, consulta la Guía de Carteras Colectivas.
Principales Fondos de Inversión en Colombia
- Directamente en los Fondos de Inversión Colectiva que elijas.
- A través de Fondos de Pensiones Voluntarias.
Mejores Fondos de Inversión Colectiva 2020 (actualizado a julio de 2020)
En Mis Finanzas Personales monitoreamos 150 Fondos de Inversión Colectiva cada mes. La condición es que sean fondos en los que puedas invertir desde 10 mil pesos, hasta 10 millones de pesos. Existen otros FICS para los que puedes necesitar desde 11 millones, hasta 200 millones de pesos para invertir. Estos no los mostramos aquí.
Cómo saber cuáles son los mejores Fondos de Inversión en Colombia
Existen muchas medidas para evaluar cuál es el mejor Fondo de Inversión Colectiva. Sin embargo, los conceptos básicos que vale la pena entender para invertir en carteras colectivas son:
- Rentabilidad. Es el porcentaje que has ganado sobre el dinero invertido. Normalmente se presenta para distintos periodos de tiempo, con el fin de que puedas tener una visión de corto y de largo plazo. En este ranking encontrarás las rentabilidades de los últimos 30 días y las del último año. Si quieres ver más información, te recomendamos adquirir una Membresía de Mis Finanzas Personales.
- Volatilidad. Es la medida que refleja el riesgo del fondo. Entre más alta sea la volatilidad, es mayor el riesgo que asumes en tu inversión. Es un indicador sobre cuánto puede variar la rentabilidad de tu inversión en un periodo de tiempo.
A continuación, te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su rentabilidad en el último año.
| Fondo | Monto Mínimo | Rentabilidad JUN-20 | Rentabilidad último año JUN-20 | Volatilidad último año JUN-20 | Tipo de fondo |
|---|---|---|---|---|---|
| Skandia - FPV Acciones Nuevas Tecnologías | 120,97% | 34,61% | 17,44% | Abierto | |
| Fiduciaria Alianza - Renta Fija Mercados Emergentes | $ 10.000.000 | 46,50% | 23,82% | 15,06% | |
| Colfondos - Class Internacional Renta Fija | $ 100.000 | 15,96% | 22,67% | 16,51% | Abierto |
| Fiduciaria Corficolombiana - Acciones Globales | $ 200.000 | 33,48% | 19,24% | 19,26% | |
| Colfondos - Class Internacional Renta Variable | $ 100.000 | 61,65% | 17,22% | 12,96% | Abierto |
| Protección - Acciones EE.UU. sin cobertura cambiaria | $ 100.000 | 35,71% | 16,50% | 13,46% | Abierto |
| Protección - Acciones ISA | $ 100.000 | -40,55% | 16,29% | 24,94% | Abierto |
| Fiduciaria Bancolombia - Renta Sostenible Global | $ 50.000 | 37,03% | 16,23% | 10,63% | Abierto |
| Protección - Dólares Liquidez | $ 100.000 | 12,66% | 13,34% | 18,30% | Abierto |
| Protección - Portafolio Temático | $ 100.000 | 57,27% | 11,33% | 15,68% | Abierto |
Recuerda que este ranking cambia todos los meses. Esto, debido a que cada fondo tiene una estrategia de inversión diferente. Es muy importante, antes de tomar una decisión de inversión, que entiendas cuál es la estrategia y el perfil del Fondo.
Aquí te presentamos la información tal como está en las Fichas Técnicas de cada fondo. Estos datos los compartimos únicamente con carácter informativo y no deben ser tomados como asesoría financiera o de inversiones.
Mejores Fondos por perfil de riesgo
Actualmente en el mercado existen Fondos de Inversión para todos los gustos. Por esto, a continuación te presentamos los mejores FICS para perfiles Conservadores, Moderados y de Alto Riesgo.
Mejores Fondos de Inversión para perfiles conservadores
| Fondo | Perfil inversionista | Monto Mínimo | Rentabilidad JUN-20 | Rentabilidad último año JUN-20 | Volatilidad último año JUN-20 | Tipo de fondo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Servitrust GNB - GNB Abierto | Conservador | $ 500.000 | 9,68% | 6,76% | 4,05% | Abierto |
| Davivienda Corredores - Colectiva Multiescala | Conservador | $ 1.000.000 | 8,39% | 6,12% | 2,71% | Abierto |
| Fiduciaria Davivienda - Multiescala | Conservador | $ 1.000.000 | 8,39% | 6,12% | 2,71% | |
| Protección - Balanceado Conservador | Conservador | $ 100.000 | 8,09% | 5,30% | 3,57% | Abierto |
| Fiduciaria Acción - Fondo de Pensiones Voluntarias Multiacción | Conservador | $ 5.000.000 | 5,87% | 5,29% | 2,94% | Abierto |
| Fiduciaria Davivienda - Interés | Conservador | $ 200.000 | 5,76% | 4,98% | 1,12% | |
| Fiduciaria Corficolombiana - Multiplicar | Conservador | $ 1.000.000 | 6,63% | 4,97% | 1,20% |
Mejores Fondos de Inversión Colectiva para perfiles moderados
| Fondo | Perfil inversionista | Monto Mínimo | Rentabilidad JUN-20 | Rentabilidad último año JUN-20 | Volatilidad último año JUN-20 | Tipo de fondo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fiduciaria Itaú - Largo Plazo | Moderado | $ 1.000.000 | 7,21% | 10,46% | 1,87% | |
| Fiduciaria Bancolombia - Fidurenta 360 | Moderado | $ 200.000 | 8,20% | 7,11% | 11,96% | |
| Fiduciaria Bancolombia - Renta Fija Plazo | Moderado | $ 50.000 | 7,30% | 6,81% | 1,49% | Abierto |
| Fiduciaria Occidente - Renta Fija Dinámica | Moderado | $ 5.000.000 | 9,04% | 6,21% | 2,32% | Abierto |
| Fiduciaria Itaú - Mediano Plazo | Moderado | $ 500.000 | 6,35% | 5,84% | 1,28% | |
| Fiduciaria Bancolombia - Plan Semilla | Moderado | $ 50.000 | 11,24% | 5,80% | 8,57% | |
| Fiduciaria Bancolombia - Fidurenta 30 | Moderado | $ 200.000 | 9,68% | 5,57% | 4,05% | Abierto |
| Fiduciaria BBVA - BBVA Plazo 30 | Moderado | $ 500.000 | 7,06% | 5,42% | 2,31% | Abierto |
| Fiduciaria Popular - Rentar Capital | Moderado | $ 10.000.000 | 11,93% | 5,19% | 6,89% | Abierto |
| Fiduciaria Corficolombiana - Deuda Corporativa | Moderado | $ 200.000 | 15,11% | 4,82% | 12,84% | Abierto |
Mejores Fondos de Inversión para perfiles de alto riesgo
| Fondo | Perfil inversionista | Monto Mínimo | Rentabilidad JUN-20 | Rentabilidad último año JUN-20 | Volatilidad último año JUN-20 | Tipo de fondo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Skandia - FPV Acciones Global | Alto Riesgo | 50,12% | 34,61% | 17,14% | Abierto | |
| Fiduciaria Alianza - Renta Fija Global | Alto Riesgo | $ 5.000.000 | 10,24% | 23,82% | 9,82% | |
| Colfondos - Class Acciones Ecopetrol | Alto Riesgo | $ 100.000 | 46,93% | 22,67% | 37,48% | Abierto |
| Fiduciaria BBVA - BBVA Digital | Alto Riesgo | $ 20.000 | 6,17% | 19,24% | 1,54% | |
| Colfondos - Class Internacional Renta Fija | Alto Riesgo | $ 100.000 | 15,96% | 17,22% | 16,51% | Abierto |
| Protección - Acciones EE.UU. | Alto Riesgo | $ 100.000 | 26,83% | 16,50% | 21,61% | Abierto |
| Protección - Acciones Internacionales sin cobertura cambiaria | Alto Riesgo | $ 100.000 | 47,49% | 16,29% | 11,70% | Abierto |
| Fiduciaria Bancolombia - Renta Alta Convicción | Alto Riesgo | $ 50.000 | 56,34% | 16,23% | 36,24% | Abierto |
| Protección - Acciones Nutresa | Alto Riesgo | $ 100.000 | -48,84% | 13,34% | 22,78% | Abierto |
| Protección - Dólares Liquidez | Alto Riesgo | $ 100.000 | 12,66% | 11,33% | 18,30% | Abierto |
Mejores fondos por la relación entre rentabilidad y riesgo
Como vimos arriba, existen muchas formas de valorar el riesgo de una inversión. Una aproximación sencilla puede ser de acuerdo con la volatilidad.
Si queremos ser cautelosos al invertir te recomendamos no guiarte solo por rentabilidad. En cambio, podemos crear medida de esta por unidad de riesgo. En otras palabras, pregúntate “qué tanto riesgo debo asumir para lograr esa utilidad”.
En Mis Finanzas Personales creamos esta medida. A continuación te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su relación rentabilidad-volatilidad.
Si te interesa también conocer opciones de inversión como CDTs, revisa nuestro ranking y conoce que CDT es el mejor del mercado en este momento.
| Fondo | Monto Mínimo | Rentabilidad JUN-20 | Rentabilidad último año JUN-20 | Volatilidad último año JUN-20 | Tipo de fondo |
|---|---|---|---|---|---|
| Fiduciaria Gestión - Pensiones IV | $ 2.000.000 | 6,38% | 7,02% | 0,08% | |
| Fiduciaria Gestión - Atesorar Corporativo I | $ 2.000.000 | 6,81% | 7,00% | 0,10% | |
| Fiduciaria Gestión - Gestionar | $ 10.000.000 | 6,92% | 7,44% | 0,14% | |
| Fiduciaria Gestión - Pensiones II | $ 2.000.000 | 6,60% | 6,47% | 0,13% | |
| Colfondos - Class Alta Liquidez | $ 1.000 | 1,89% | 2,79% | 0,11% | Abierto |
| Fiduciaria Gestión - Colectivo II | $ 10.000.000 | 3,44% | 6,06% | 0,27% | |
| Fiduciaria Gestión - Corporativo II | $ 10.000.000 | 5,96% | 5,39% | 0,37% | |
| Fiduciaria Alianza - CxC | $ 500.000 | 4,84% | 5,27% | 0,36% |
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