Asesor Financiero Personal / Coach Financiero - MisFinanzasPersonales

Tu Asesor Financiero Personal

Conoce nuestro programa de mentoría personalizada para tus finanzas personales. Hemos ayudado a más de 10.000 personas en Colombia, México, Estados Unidos, Argentina, República Dominicana, Chile y España a tomar mejores decisiones financieras. Ahora queremos ayudarte con un servicio personalizado, de la mano de un asesor financiero experto.

Victoria B.
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Soy ahora consciente de mi nivel de endeudamiento, que requiero ahorrar, que debo organizar mis finanzas. Aprendí a generar ahorro, a establecer un presupuesto y un flujo de caja. Aprendí a tener previstas ciertas cosas. Y lo mas importante, comencé a tomar medidas del control de mis finanzas y mi pago de deuda.
Sergio C.
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Me ha servido para ser más ordenado y llevar un registro de los ingresos y egresos que tengo mensualmente para así también identificar con claridad mis gastos fijos mes a mes y manejar de mejor manera los ingresos. También fue importante al momento de realizar el proceso de declaración de renta.
Carolina G.
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Me he dado cuenta que sí es posible enmendar las malas decisiones financieras, que todavía tengo chance de lograr lo que quiero. Me ha permitido ser realista y entender que todo es cuestión de tiempo y organización. Gracias infinitas Juan.
Sebastián C.
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Me ha servido para ver cómo está mi situación financiera, aprender qué puede ahorrarse en seguros, qué situaciones tengo para invertir. Me ha gustado el servicio mucho!
Félix D.
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Tengo mucho tiempo ahogado en deudas y no sabía qué hacer, al realizar mi diagnóstico financiero y al hablar con el experto financiero, logramos identificar un plan para salir de deudas. Hoy estoy más tranquilo porque estoy siguiendo las recomendaciones para lograrlo.
Natalia P.
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Creo que los tips, consejos y recomendaciones que me han dado me han servido para aterrizar muchas cosas. Son ordenados y hacen que las finanzas personales se conviertan en algo interesante y no ladrilludo de entender. El material que suministran y todas las herramientas son muy buenas!
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En qué consiste la Asesoría en Finanzas Personales

Antes de la asesoría | Agendamiento y preparación

Empieza por definir de la manera más clara posible qué te gustaría trabajar con tu asesor financiero personal. Agenda tu primera sesión de coaching financiero para trabajar por espacio de una hora con tu coach de finanzas personales.

Te recomendamos hacer: una lista de las preguntas que te gustaría hacerme, como asesor financiero • Pensar en lo que quieres lograr en tu vida y con tus finanzas en los próximos meses. • Pensar en cuáles son las cosas que son más importantes en tu vida en este momento.

Podrás utilizar cualquier método de pago para tu asesoría:

Tarjeta de Crédito
Pago desde tu cuenta de ahorros
Pagos desde el exterior
Efectivo

Nuestra sesión | Construyamos tu Plan Financiero Personal

En nuestra asesoría financiera haremos una evaluación detallada de cómo estás manejando hoy tu dinero y cómo está tu salud financiera. De la mano de tu asesor financiero, diseñarás un plan con:

  • • Tareas detalladas sobre qué puedes aplicar tan pronto termine la asesoría para resolver lo que quieres en tus finanzas personales.
  • • Análisis de si los productos y servicios financieros que utilizas hoy son los más adecuados para tus finanzas personales.
  • • Recomendaciones de productos y servicios financieros que podrían serte útiles en el cumplimiento de tus objetivos financieros.
  • • Formatos y herramientas de finanzas personales que pueden ayudarte a seguir el control en el cumplimiento de tus metas.

Después de la mentoría | Obtén los resultados esperados

Queremos que obtengas resultados rápidos en la mejora de tus finanzas personales. Por esta razón, no es necesario agendar más de 1 hora de asesoría financiera para empezar.

Después de tu primera sesión podrás agendar nuevas sesiones de seguimiento y acompañamiento con tu coach financiero, que ahora se convertirá en tu entrenador financiero personal.

Estas sesiones de asesoría financiera las puedes programar de acuerdo con tus necesidades y te damos un 20% de descuento sobre el valor inicial de la hora por siempre.

Quién será tu coach financiero

Master in Business Innovation de Deusto Business School.

Se ha desempeñado como Gerente General de Wissen Consulting Group, Wedo Logistics y Gerente Financiero de Cementos Tequendama S.A..

Actualmente se desempeña como Director en Accendo Finanzas, Associated Partner de Planeación Financiera en MisFinanzasPersonales.Co y es facilitador e investigador en temas de finanzas personales y empresariales.

Experto en procesos de Insolvencia y reorganización personal y empresarial.

Soy Asesor Financiero, investigador y especialista en Finanzas Personales. Me he dedicado a estudiar no solo los aspectos financieros de la economía personal, sino también psicológicos y emocionales de esta. Soy Profesional en Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia y Especialista en Educación de Jóvenes y Adultos de la Organización de Estados Iberoamericanos.

Después de más de 7 años de diseñar programas de Bienestar Financiero y ayudar a colaboradores de empresas como Grupo Sura, Celsia, Argos, Caracol TV, Grupo Bolívar a mejorar sus finanzas personales, fundé una Startup escogida por NTXPLabs como la más innovadora en Fintech de América Latina en 2017 y parte del Portafolio de las aceleradoras 500Startups Y Combinator de Silicon Valley. Con esta experiencia acumulada combiné lo mejor del mundo de la tecnología y de la planeación financiera para crear Mis Finanzas Personales.

Soy colaborador en temas de finanzas y economía en Colombia de medios como La República, Caracol, El Espectador, El Tiempo, y de Argentarium Radio en República Dominicana. También me desempeño como docente de finanzas y emprendimiento de la Facultad de Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia.

Haremos que el dinero deje de ser una excusa para ser, hacer o tener lo que quieres

Lleva tus finanzas personales al siguiente nivel y fortalece tu relación alrededor del dinero, de la mano de un asesor financiero experto e independiente. Aprende cómo hacer realidad todo lo que te propongas haciendo el mejor uso de tu dinero y de tus productos financieros.

Todo lo que debes saber sobre nuestra Asesoría en Finanzas Personales

Nuestras asesorías son virtuales. Puedes conectarte vía Zoom, Google Meet, Skype, Teams, o la plataforma de comunicación que prefieras. En nuestra experiencia, no es necesario estar en el mismo lugar para logra resultados.

Cada sesión dura aproximadamente 60 minutos e incluye la posibilidad de que puedas preguntarnos cosas puntuales después de la misma durante la ejecución de tu plan. Eres más que bienvenido para contactarnos antes o después de la asesoría por correo o Whatsapp. Nuestra respuesta está incluida en el precio de la sesión de 60 minutos.

No hay una regla general acerca de cuántas sesiones son necesarias para lograr el resultado que estás buscando. Esto, claro, depende de tu objetivo y de ti. Con esto en mente, la inmensa mayoría de nuestros clientes son capaces de lograr resultados significativos solo con la primera sesión.

Si quieres hacer nuevas sesiones, generalmente te motivamos a que te des unas semanas (incluso un par de meses) para poner en marcha tu plan, y luego hagamos sesiones de seguimiento. Nuestro objetivo es empoderarte y darte las herramientas necesarias para que transformes tu relación con el dinero, sin depender por siempre de un asesor.

La asesoría financiera tiene un valor de $175.000. Incluye:

 

  • • Materiales
  • • Diagnóstico de tus finanzas personales
  • • Entrega de tu Plan Financiero Personal con tareas detalladas para lograr tus objetivos
  • •Formatos y herramientas para tus finanzas personales
  • •Recomendaciones y análisis de tus productos y servicios financieros

Para empezar, trabajaremos entre 1 y 1,5 horas.Este es un tiempo ideal si:


  • • Tienes un panorama relativamente claro de tu situación financiera actual.
  • • Tienes una duda o un tema muy particular sobre los que quieres que trabajemos.
  • • Te interesa solucionar un aspecto particular de tus finanzas personales.
  • • Quieres entender cómo funciona el coaching financiero antes de entrar en un proceso más largo con un asesor financiero.

  • Dependiendo del Plan Financiero Personal que diseñemos para ti, puedes agendar nuevas sesiones con un 20% de descuento.

La respuesta más sencilla sería: en cualquier momento. Sin embargo, pensar en mejorar tus finanzas personales a través del coaching financiero es ideal cuando:


  • • Quieres tener el acompañamiento de un asesor financiero personal experto para tomar tus decisiones financieras.
  • • Quieres confirmar si la forma en la que se han asignado los roles o tareas de la administración del dinero en el hogar es la ideal
  • • Quieres que el dinero no sea una fuente de problemas en tu vida o en tu relación
  • • Estás en un momento en el que quieres planear un evento importante: boda, compra de vivienda, educación de los hijos, retiro, etc.
  • • Sientes que vienes aplazando tus metas desde hace años y crees que tiene que ver con la forma en la que estás manejando el dinero
  • • Nunca has conversado de dinero y te gustaría aprender a hacerlo
  • • Tienes deudas que no puedes pagar, o un dinero que no sabes en dónde invertir

Un asesor financiero está, ante todo, a tu servicio. Es decir, te ayudará a tomar cualquier decisión financiera. Es importante de que te asegures que no trabaja para una entidad financiera, en cuyo caso puede ser un vendedor de productos financieros, no un asesor financiero personal. Los asesores financieros son ideales para:


  • • Revisar el estado actual de tus productos financieros.
  • • Realizar un diagnóstico del estado actual de tus finanzas personales.
  • • Crear un plan financiero personal para orientarte hacia el cumplimiento de tus objetivos de vida.
  • • Recomendarte cursos y materiales para crecer en tu educación financiera.
  • • Realizar contigo proyecciones y evaluaciones financieras que te permitan entender cómo tomar cualquier decisión relacionada con tu dinero.
  • • Ayudarte a solucionar problemas financieros como sobre-endeudamiento, bajo ahorro, cero inversión, indecisión para compras grandes, falta de planeación para realización de viajes, retiro, entre muchas otras.
  • • Ayudarte a entender la relación entre tus conocimientos, comportamientos y actitudes y los resultados que estás obteniendo en tus finanzas personales.

Consiste en hacer una planeación financiera personal detallada, con el apoyo y la orientación de tu tu coach financiero. Como resultado, te llevarás:


  • Una lista de tareas detalladas sobre qué debes hacer tan pronto termine la asesoría en tus finanzas personales.
  • Un análisis de si los productos y servicios financieros que utilizas hoy son los más adecuados para tus finanzas personales.
  • Recomendaciones de productos y servicios financieros que podrían serte útiles en el cumplimiento de tus objetivos financieros.
  • Formatos y herramientas de finanzas personales que pueden ayudarte a seguir el control en el cumplimiento de tus metas.

  • Y, sobre todo,
    La solución a las dudas que puedas tener sobre cualquier decisión en tus finanzas personales.

  • El ejercicio de planeación financiera personal te dará un Plan Financiero con tareas concretas para aplicar. La mayoría de veces, estas tareas tardarán algunas semanas o meses en completarse.

  • Si quisieras agendar sesiones de acompañamiento y control del Plan con nosotros, podemos hacerlas.

  • Después de pasar por este programa, tendrás un descuento y un precio especial en las sesiones de asesoría de $140.000 por sesión con tu coach de finanzas personales quien, ahora, será tu entrenador financiero personal.

Debido a las medidas de seguridad tomadas por el COVID-19, todas nuestras asesorías financieras las estamos haciendo de manera remota. Para esto utilizamos Zoom, Google Meet, Skype o el medio de comunicación que prefieras.

En nuestra asesoría financiera revisaremos:


  • • Cómo están tus finanzas personales hoy.
  • • Qué necesitas atender hoy en tu situación financiera.
  • • Qué te está alejando de cumplir tus objetivos, o qué factores hacen que la decisión que debes tomar no sea clara.
  • • Qué cambios debes hacer en tu planeación financiera personal para resolver lo que has traído a la asesoría.
  • • Tus metas
  • • Situación actual de endeudamiento
  • • Revisión de ahorro y activos
  • • Análisis de tu flujo de caja
  • • Revisaremos tu sistema de administración de dinero
  • • Optimizaremos tus obligaciones financieras, ahorro, seguros, y demás productos y servicios financieros
  • • Hablaremos de alternativas de inversión y, si estás listo/a, construiremos la estrategia más conveniente para ti.

    Esto es muchísimo más común de lo que crees.
  • Este espacio no es un espacio de evaluación para decidir qué está bien o mal. El primer principio de trabajo de tu coach financiero es no emitir juicios de valor sobre cualquier aspecto de tu vida o tus finanzas.

  • Todos los espacios con tu asesor financiero son 100% confidenciales. En ningún momento este revelará nada de lo que conversemos.

  • Hemos trabajado con personas que exhiben rasgos de compradores compulsivos, que han enfrentado cuadros de depresión, u otro tipo de conductas y situaciones que tienen un impacto importante sobre sus finanzas personales.

  • Aquí trabajaremos sobre el aspecto financiero; sin embargo, te podemos dar también orientación y paso a ayuda psicológica si crees que la necesitas como parte de tus mecanismos de compromiso en la ejecución de tu plan financiero personal.

  • ¡Felicitaciones!

  • Podemos utilizar el espacio de la asesoría para revisar cómo has manejado sus finanzas hasta el día de hoy y darte la oportunidad de cuestionar si existe una forma más óptima de hacerlo.

  • Siempre hay algo que podemos mejorar en nuestras finanzas personales y familiares. Somos expertos en ayudarte a encontrar esas estrategias de optimización.

  • En el escenario ideal es importante que conozcas el saldo actual de tus obligaciones de crédito, un estimado del valor de las cosas que tienes (tus activos), y los gastos que cubres mes a mes. Sería ideal si puedes tener información como los extractos de tus productos financieros a la mano y un pequeño presupuesto de tus gastos mensuales. Además, puede ser una buena idea:

  • • Hacer una lista de las preguntas que te gustaría hacerme, como planeador financiero.
  • • Pensar en lo que quieres lograr en tu vida y con tus finanzas en los próximos meses.
  • • Pensar en cuáles son las cosas que son más importantes en tu vida en este momento.

  • No importa si no tienes muy organizada tu información financiera, esta asesoría existe para ayudarte a hacerlo en una forma acorde con tu personalidad y capacidades.

  • ¡Claro! Este espacio es ideal, por ejemplo, cuando tienen un proyecto conjunto como comprar un apartamento, o prepararse para el nacimiento de un hijo o la educación de este.

  • Sin embargo, recuerda que tenemos una mentoría especial de finanzas familiares y de parejas.

  • Si quieren primero probar esta asesoría, antes de entrar al programa de finanzas familiares pueden hacerlo. Si luego deciden tomar la mentoría de parejas, descontaremos del valor total el pago de esta primera consulta.

  • Empieza por asegurarte de que se haya preparado para esta tarea. Hoy existen muchas personas que se autodenominan asesores financieros personales, pero su única preparación ha sido leer best-sellers. Para esto, te recomendamos revisar que haya realizado formaciones en finanzas, mejor si son formaciones de base (pregrados o maestrías).

  • Si no cuenta con estas formaciones de base, busca un asesor de finanzas personales que cuente con certificaciones relacionadas con la actividad de asesoría financiera, como formación no formal.

  • También es ideal que tu asesor en finanzas personales haya hecho formaciones complementarias en campos como educación o psicología.

  • Pregúntale siempre a tu asesor si es un asesor financiero independiente o trabaja para alguna entidad financiera. Desafortunadamente, los asesores que trabajan con entidades financieras a veces tienen más interés en que adquieras los productos que les representan comisiones a ellos, que en ayudarte a resolver tus dificultades -aun si eso implica que no realizarán la venta de su producto-.

  • Finalmente, busca opiniones e indaga en su experiencia en atención a personas como tú. Prefiere alguien que no solo se dedique a hacer contenido, sino al que puedas verificarle que ha ayudado a cientos de personas y cuenta con excelentes reviews.

  • Podrás contactarte con tu asesor financiero de manera remota.

  • Podemos conectarnos a través de:
  • • Google Meet.
  • • Skype.
  • • Zoom.
  • • Whatsapp.

  • Trabajamos con usuarios ubicados en cualquier lugar del mundo y de cualquier país. Lo único que necesitas es tener la disposición de poner en órden tus finanzas personales.

Qué dicen quienes han tomado la Asesoría en Finanzas Personales

Para qué sirve el coaching financiero y cómo llevar tus finanzas personales al siguiente nivel

En nuestra asesoría financiera no te llenaremos de frases de best-sellers, ni te enredaremos con terminología financiera complicada.

Estamos listos para mostrarte de una forma amigable y sencilla cuál es la realidad de tu situación financiera. Además, te acompañaremos y aconsejaremos en el proceso para que puedas alcanzar la vida que has imaginado para ti y los tuyos.

 

Nuestras sesiones de coaching financiero pueden servirte para:

Salir de deudas o aprender a utilizar el crédito a tu favor

  • • Aprender estrategias para manejar mejor tus tarjetas de crédito, utilizarlas como una herramienta y que no sean más un dolor de cabeza.

  • • Identificar los comportamientos que pueden llevarte a utilizar inadecuadamente tus créditos y aprender a hacer buen uso de la deuda.

  • • Bajar las cuotas de tus créditos deshaciéndote u optimizando seguros atados a estas.

  • • Contar con un plan financiero personal para salir de todas tus deudas de acuerdo con tus capacidades.

Tomar el control de tu gasto y hacer que el dinero rinda

  • • Entender por qué la forma en la que estás haciendo tu presupuesto probablemente no es la óptima y cómo puedes mejorarla.

  • • Tener acceso a nuestra herramienta de Flujo de Caja, que te permitirá entender exactamente cuál es tu dinámica de gasto y cómo transformarla.

  • • Descubrir cómo disfrutar tu dinero sin tener que renunciar a los gustos ni a las cosas que son importantes para ti.

  • • Programar desde hoy cómo se comportará tu dinero y a qué destinar tu ingreso en el próximo año.

Salir de deudas o aprender a utilizar el crédito a tu favor

  • • Aprender a aplicar estrategias probadas para ahorrar aun con poco dinero.

  • • Descubrir productos financieros SEGUROS en los que puedes invertir desde $20.000 pesos colombianos.

  • • Aprender a diferenciar las verdaderas oportunidades de inversión de los esquemas piramidales y otras formas de engaño.

  • • Crear tus reglas de inversión para hacer que el dinero trabaje para ti.

  • • Diseñar estrategias de protección a través del uso de seguros ajustados a tu capacidad finaniciera y a tu realidad económica.

Tomar el control de tu gasto y hacer que el dinero rinda

    • • No quedarte en frases motivacionales. Pasemos de la intención a la acción con el acompañamiento de un experto asesor financiero.
 
    • • Armar un plan financiero 100% personal y ajustado a tus intereses. No pagues por un asesor financiero personal que solo ha leído best-sellers de finanzas personales, o que trabaja para una entidad financiera.
 
    • • Analizar si es hora de comprar vivienda, cómo puedes hacerlo, planear tus próximas vacaciones, diseñar un plan de retiro, reorganizar tu portafolio de productos financieros, y más.
 
     

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    Nos adaptamos a tus horarios. Dado que las plazas disponibles mensuales son limitadas, te recomendamos consultar nuestra disponibilidad y agendar con suficiente anticipación tu cita con nosotros.

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