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Tu Asesor Financiero Personal

Conoce nuestro programa de mentoría personalizada para tus finanzas personales. Hemos ayudado a más de 10.000 personas en Colombia, México, Estados Unidos, Argentina, República Dominicana, Chile y España a tomar mejores decisiones financieras y ahora queremos ayudarte con un servicio personalizado de la mano de un asesor financiero.

Asesor Financiero para tus Finanzas Personales

En qué consiste la Asesoría en Finanzas Personales

Agendamiento y preparación para tu sesión de coaching financiero

Empieza por definir de la manera más clara posible qué te gustaría trabajar con tu asesor financiero personal. Elige el número de horas que quieres trabajar con tu coach de finanzas personales y agenda las sesiones de asesoría financiera en Bogotá -si las quieres presenciales- o remotas. Te recomendamos: Hacer una lista de las preguntas que te gustaría hacerme, como asesor financiero. • Pensar en lo que quieres lograr en tu vida y con tus finanzas en los próximos meses. • Pensar en cuáles son las cosas que son más importantes en tu vida en este momento.

ANTES DE LA ASESORÍA FINANCIERA

Hora de construir tu Plan Financiero Personal

En nuestra asesoría financiera haremos una evaluación detallada de cómo estás manejando hoy tu dinero y cómo está tu salud financiera. Diseñaremos un plan financiero personal con: Tareas detalladas sobre qué debes hacer tan pronto termine la asesoría en tus finanzas personales. • Análisis de si los productos y servicios financieros que utilizas hoy son los más adecuados para tus finanzas personales. • Recomendaciones de productos y servicios financieros que podrían serte útiles en el cumplimiento de tus objetivos financieros. • Formatos y herramientas de finanzas personales que pueden ayudarte a seguir el control en el cumplimiento de tus metas.

REUNIÓN CON TU ASESOR FINANCIERO

Obtén resultados y luego agenda sesiones de acompañamiento con tu coach financiero

Queremos que obtengas resultados rápidos en la mejora de tus finanzas personales. Por esta razón, no es necesario agendar más de 2 horas de asesoría financiera para empezar. Después de tu primera sesión podrás agendar nuevas sesiones de seguimiento y acompañamiento con tu coach financiero, que ahora se convertirá en tu entrenador financiero personal. Estas sesiones de asesoría financiera se programan trimestralmente y te damos un 20% de descuento sobre el valor inicial de la hora por siempre.

RESERVA TU CITA DESPUÉS DE LA MENTORÍA CON TU ASESOR FINANCIERO

QUIÉN SERÁ TU COACH FINANCIERO

Soy Asesor Financiero, investigador y especialista en Finanzas Personales. Me he dedicado a estudiar no solo los aspectos financieros de la economía personal y de empresas, sino también psicológicos y emocionales de esta. Soy Profesional en Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia y Especialista en Educación de Jóvenes y Adultos de la Organización de Estados Iberoamericanos.

Después de más de 6 años de diseñar programas de Bienestar Financiero y ayudar a colaboradores de empresas como Grupo Sura, Celsia, Argos, Caracol TV, Grupo Bolívar a mejorar sus finanzas personales, fundé Tranqui Finanzas, una Startup escogida por NTXPLabs como la más innovadora en Fintech de América Latina en 2017 y parte del Portafolio de las aceleradoras 500Startups Y Combinator de Silicon Valley. Con esta experiencia acumulada combiné lo mejor del mundo de la tecnología y de la planeación financiera para crear Mis Finanzas Personales.

También soy colaborador en temas de finanzas y economía en Colombia de portales como La República, KienyKe, El Espectador, El Tiempo. En República Dominicana soy colaborador invitado de Argentarium Radio. También me desempeño como docente de finanzas y emprendimiento de la Facultad de Finanzas y Relaciones Internacionales de la Universidad Externado de Colombia.

Juan Camilo González T.

Director MisFinanzaspersonales.co

Haremos que el dinero deje de ser una excusa para ser, hacer o tener lo que quieres

Lleva tus finanzas personales al siguiente nivel y fortalece tu relación alrededor del dinero, de la mano de un asesor financiero experto e independiente. Aprende cómo hacer realidad todo lo que te propongas haciendo el mejor uso de tu dinero y de tus productos financieros.

Todo lo que debes saber sobre nuestra Asesoría en Finanzas Personales

La asesoría financiera tiene un valor de $150.000 por hora. Esto incluye:

  • Materiales
  • Diagnóstico de tus finanzas personales
  • Entrega de tu Plan Financiero Personal con tareas detalladas para lograr tus objetivos
  • Formatos y herramientas para tus finanzas personales
  • Recomendaciones y análisis de tus productos y servicios financieros
  • Acceso gratuito por tiempo limitado a nuestros cursos de finanzas personales

Para empezar, máximo dos (2). Al hacer clic en los botones podrás elegir si quieres una o dos horas.

Nuestra recomendación es que elijas solo una (1) hora si:

  • Tienes un panorama muy claro de tu situación financiera actual.
  • Tienes una duda o un tema muy particular sobre los que quieres que trabajemos.
  • Te interesa solucionar un aspecto muy circunstancial de tus finanzas personales, en lugar de hacer un análisis profundo de tu situación financiera actual.
  • Quieres entender cómo funciona el coaching financiero antes de entrar en un proceso más detallado con un asesor financiero.

Te recomendamos que elijas una sesión de dos (2) horas si:

  • Te interesa analizar a profundidad tus finanzas personales, así como los comportamientos, actitudes o conocimientos que te alejan de tus objetivos.
  • No sabes si conoces con claridad el estado actual de tus finanzas personales y quisieras que un asesor financiero te ayudara a entenderlo.
  • Tienes varias dudas o temas sobre los que quisieras trabajar al tiempo con tu coach de finanzas personales.

La respuesta más sencilla sería: en cualquier momento. Sin embargo, pensar en mejorar tus finanzas personales a través del coaching financiero es ideal cuando:

  • Quieres tener el acompañamiento de un asesor financiero personal experto para tomar tus decisiones financieras.
  • Sienten inseguridad de saber si la forma en la que se han asignado los roles o tareas de la administración del dinero en el hogar es la ideal
  • Saben que tienen personalidades diferentes que pueden ser fuente de conflicto alrededor del dinero
  • Quieren que el dinero no sea una fuente de problemas en la relación
  • Están en un momento en el que quieren planear un evento importante: la boda, la educación de los hijos, el retiro, etc.
  • Sienten que sus metas se han venido aplazando desde hace años y creen que tiene que ver con la forma en la que están manejando el dinero en pareja
  • Nunca han conversado de dinero y les gustaría aprender a hacerlo
  • Tienen deudas que no pueden pagar, o un dinero que no saben en dónde invertir

Un asesor financiero está, ante todo, a tu servicio. Es decir, existe para ayudarte a tomar cualquier decisión financiera. Por esto, es ideal para:

  • Revisar el estado actual de tus productos financieros.
  • Realizar un diagnóstico del estado actual de tus finanzas personales.
  • Crear un plan financiero personal para orientarte hacia el cumplimiento de tus objetivos de vida.
  • Recomendarte cursos y materiales para crecer en tu educación financiera.
  • Realizar contigo proyecciones y evaluaciones financieras que te permitan entender cómo tomar cualquier decisión relacionada con tu dinero.
  • Ayudarte a solucionar problemas financieros como sobre-endeudamiento, bajo ahorro, cero inversión, indecisión para compras grandes, falta de planeación para realización de viajes, retiro, entre muchas otras.
  • Ayudarte a entender la relación entre tus conocimientos, comportamientos y actitudes y los resultados que estás obteniendo en tus finanzas personales.

Consiste en hacer una planeación financiera personal detallada, con el apoyo y la orientación de tu tu coach financiero. Como resultado, te llevarás:

- Una lista de tareas detalladas sobre qué debes hacer tan pronto termine la asesoría en tus finanzas personales.

- Un análisis de si los productos y servicios financieros que utilizas hoy son los más adecuados para tus finanzas personales.

- Recomendaciones de productos y servicios financieros que podrían serte útiles en el cumplimiento de tus objetivos financieros.

- Formatos y herramientas de finanzas personales que pueden ayudarte a seguir el control en el cumplimiento de tus metas.

Y, sobre todo,

La solución a las dudas que puedas tener sobre cualquier decisión en tus finanzas personales.

El ejercicio de planeación financiera personal te dará un Plan Financiero con tareas concretas para aplicar. La mayoría de veces, estas tareas tardarán algunas semanas o meses en completarse.

Si quisieras agendar sesiones de acompañamiento y control del Plan con nosotros, podemos hacerlas.

Después de pasar por este programa, tendrás un descuento y un precio especial en las sesiones de asesoría de $120.000 por sesión con tu coach de finanzas personales quien, ahora, será tu entrenador financiero personal.

¡Claro! Si estás en Bogotá podemos vernos en nuestras oficinas.

Estamos ubicados en el World Trade Center; específicamente en la Calle 100 # 8A-55.

Recuerda que la asesoría financiera de una (1) hora es especial para trabajar asuntos particulares o específicos de tus finanzas personales. Por lo tanto, en esta sesión de una hora revisaremos:

  • Cómo están tus finanzas personales hoy.
  • Qué necesitas atender hoy en tu situación financiera.
  • Qué te está alejando de cumplir tus objetivos, o qué factores hacen que la decisión que debes tomar no sea clara.
  • Qué cambios debes hacer en tu planeación financiera personal para resolver lo que has traído a la asesoría.

Si contratas la asesoría de dos (2) horas, trabajaremos alrededor de:

  • Tus metas
  • Tu personalidad alrededor del dinero
  • Situación actual de endeudamiento
  • Revisión de ahorro y activos
  • Análisis de tu flujo de caja
  • Revisaremos tu sistema de administración de dinero 
  • Optimizaremos tus obligaciones financieras, ahorro, seguros, y demás productos y servicios financieros
  • Hablaremos de alternativas de inversión y, si estás listo/a, construiremos la estrategia más conveniente para ti.

Esto es muchísimo más común de lo que crees.

Este espacio no es un espacio de evaluación para decidir qué está bien o mal. El primer principio de trabajo de tu coach financiero es no emitir juicios de valor sobre cualquier aspecto de tu vida o tus finanzas.

Todos los espacios con tu asesor financiero son 100% confidenciales. En ningún momento este revelará nada de lo que conversemos.

Hemos trabajado con personas que exhiben rasgos de compradores compulsivos, que han enfrentado cuadros de depresión, u otro tipo de conductas y situaciones que tienen un impacto importante sobre sus finanzas personales.

Aquí trabajaremos sobre el aspecto financiero; sin embargo, te podemos dar también orientación y paso a ayuda psicológica si crees que la necesitas como parte de tus mecanismos de compromiso en la ejecución de tu plan financiero personal.

¡Felicitaciones! 

Podemos utilizar el espacio de la asesoría para revisar cómo has manejado sus finanzas hasta el día de hoy y darte la oportunidad de cuestionar si existe una forma más óptima de hacerlo.

Siempre hay algo que podemos mejorar en nuestras finanzas personales y familiares. Somos expertos en ayudarte a encontrar esas estrategias de optimización.

En el escenario ideal es importante que conozcas el saldo actual de tus obligaciones de crédito, un estimado del valor de las cosas que tienes (tus activos), y los gastos que cubres mes a mes. Sería ideal si puedes tener información como los extractos de tus productos financieros a la mano y un pequeño presupuesto de tus gastos mensuales. Además, puede ser una buena idea:

- Hacer una lista de las preguntas que te gustaría hacerme, como planeador financiero.

- Pensar en lo que quieres lograr en tu vida y con tus finanzas en los próximos meses.

- Pensar en cuáles son las cosas que son más importantes en tu vida en este momento.

No importa si no tienes muy organizada tu información financiera, esta asesoría existe para ayudarte a hacerlo en una forma acorde con tu personalidad y capacidades.

¡Claro! Este espacio es ideal, por ejemplo, cuando tienen un proyecto conjunto como comprar un apartamento, o prepararse para el nacimiento de un hijo o la educación de este.

Sin embargo, recuerda que tenemos una mentoría especial de finanzas familiares y de parejas.

Si quieren primero probar esta asesoría, antes de entrar al programa de finanzas familiares pueden hacerlo. Si luego deciden tomar la mentoría de parejas, descontaremos del valor total el pago de esta primera consulta.

Empieza por asegurarte de que se haya preparado para esta tarea. Hoy existen muchas personas que se autodenominan asesores financieros personales, pero su única preparación ha sido leer best-sellers. Para esto, te recomendamos revisar que haya realizado formaciones en finanzas, mejor si son formaciones de base (pregrados o maestrías).

Si no cuenta con estas formaciones de base, busca un asesor de finanzas personales que cuente con certificaciones relacionadas con la actividad de asesoría financiera, como formación no formal.

También es ideal que tu asesor en finanzas personales haya hecho formaciones complementarias en campos como educación o psicología.

Pregúntale siempre a tu asesor si es un asesor financiero independiente o trabaja para alguna entidad financiera. Desafortunadamente, los asesores que trabajan con entidades financieras a veces tienen más interés en que adquieras los productos que les representan comisiones a ellos, que en ayudarte a resolver tus dificultades -aun si eso implica que no realizarán la venta de su producto-.

Finalmente, busca opiniones e indaga en su experiencia en atención a personas como tú. Prefiere alguien que no solo se dedique a hacer contenido, sino al que puedas verificarle que ha ayudado a cientos de personas y cuenta con excelentes reviews.

Podrás contactarte con tu asesor financiero de manera remota.

Podemos conectarnos a través de:

  • Google Meet.
  • Skype.
  • Zoom.
  • Whatsapp.

Trabajamos con usuarios ubicados en cualquier lugar del mundo y de cualquier país. Lo único que necesitas es tener la disposición de poner en órden tus finanzas personales.

Qué dicen quienes ya han pasado por la Asesoría en Finanzas Personales

Para qué sirve el coaching financiero y cómo llevar tus Finanzas Personales al siguiente nivel

En nuestra asesoría financiera no te llenaremos de frases de best-sellers, ni te enredaremos con terminología financiera complicada.

Estamos listos para mostrarte de una forma amigable y sencilla cuál es la realidad de tu situación financiera. Además, te acompañaremos y aconsejaremos en el proceso para que puedas alcanzar la vida que has imaginado para ti y los tuyos.

 

Nuestras sesiones de coaching financiero pueden servirte para:

Salir de deudas o aprender a utilizar el crédito a tu favor

  • ​​Contar con un plan realista para salir de todas tus deudas de acuerdo con tus capacidades.

  • ​​Descubrir mejores productos de crédito que te permitan bajar cuotas y mejorar tasas de interés.

  • Aprender estrategias para manejar mejor tus tarjetas de crédito, utilizarlas como una herramienta y que no sean más un dolor de cabeza.

  • Identificar los comportamientos que terminan siendo un mal uso de la deuda, al tiempo que aprendes a hacer el mejor uso de esta.

  • Bajemos las cuotas de tus créditos deshaciéndonos de seguros que vienen atados a estos.

Tomar el control de tu dinero y de tus gastos

  • Entender por qué la forma en la que estás haciendo tu presupuesto probablemente no es la óptima y cómo puedes mejorarla.

  • Tener acceso a nuestra herramienta de Flujo de Caja, que te permitirá entender exactamente cuál es tu dinámica de gasto y cómo transformarla.

  • Descubrir como disfrutar tu dinero sin tener que renunciar a los gustos ni a las cosas que son importantes para ti.

  • Programar desde hoy cómo se comportará tu dinero y a qué destinar tu ingreso en el próximo año.

Empezar a ahorrar o invertir aun con poco dinero

  • Aprender a aplicar estrategias probadas para ahorrar aun con poco dinero.

  • Descubrir productos financieros SEGUROS y SUPERVISADOS en los que puedes invertir desde $20.000 pesos colombianos.

  • Aprender a diferenciar las verdaderas oportunidades de inversión de los esquemas piramidales y otras formas de engaño.

  • Crear tus reglas de inversión para empezar a hacer que el dinero trabaje para ti.

  • Diseñemos estrategias de protección a través del uso de seguros ajustados a tu capacidad financiera y a tu realidad económica.

Tener un entrenador financiero personal

  • No te quedes en frases motivacionales. Pasemos de la intención a la acción con el acompañamiento de un experto asesor financiero.

  • Siéntate en una sesión 100% personal y confidencial a resolver cualquier inquietud que impacte tus finanzas personales.

  • Revisemos si es hora de comprar vivienda, cómo puedes hacerlo, planeemos tus próximas vacaciones, diseñemos un plan de retiro, reorganicemos tu portafolio de productos financieros, y más.

  • Obtén 2 semanas de nuestra Membresía Premium solo por agendar tu primera sesión de asesoría financiera personal.

¡Separa tu cita con anticipación!

Nos adaptamos a tus horarios. Dado que las plazas disponibles mensuales son limitadas, te recomendamos consultar nuestra disponibilidad y agendar con suficiente anticipación tu cita con nosotros.